Поставщиков услуг виртуальных активов в КР призвали усилить меры против отмывания доходов

Государственная служба финансового надзора (Госфиннадзор) выразила озабоченность по поводу увеличения рисков, связанных с преступным использованием криптовалют, и напомнила поставщикам услуг виртуальных активов (ПУВА) о необходимости внедрения жестких внутреннеконтрольных механизмов.

Основные угрозы

По результатам исследования, с ростом сферы виртуальных активов также увеличиваются риски их использования в преступных целях, включая:

• отмывание доходов, полученных преступным путём (ОД/ФТ/ФРОМУ);
• финансирование терроризма и экстремистских организаций;
• незаконный оборот наркотиков и создание финансовых пирамид;
• мошенничество, использование анонимных криптовалют, миксеров и нелицензированных платформ за границей.

Уязвимости сектора

Среди основных проблем выделяются:

• высокая степень анонимности транзакций и вовлечение подставных лиц;
• сложности в выявлении и блокировке операций на зарубежных криптобиржах;
• недостаточный опыт применения риск-ориентированного подхода;
• ограниченные технические возможности для мониторинга.

Требования законодательства

Госфиннадзор напомнил, что согласно статье 29 Закона КР «О виртуальных активах», деятельность ПУВА подлежит лицензированию и контролю со стороны государства. Поставщики услуг обязаны:

• предоставлять информацию в органы финансовой разведки в соответствии с положениями, установленными постановлением правительства от 25 декабря 2018 года № 606;
• проводить внутреннюю оценку рисков и использовать риск-ориентированный подход;
• разрабатывать и внедрять правила внутреннего контроля и механизмы для выявления подозрительных транзакций;
• сотрудничать с компетентными органами для повышения качества борьбы с преступными схемами.

Призыв к прозрачности

Финансовый надзор призвал всех ПУВА к обеспечению максимальной прозрачности в своей работе, строгому соблюдению законодательства и активному внедрению мер по предотвращению использования виртуальных активов в преступных целях. Регулятор утверждает, что прозрачность и надежность являются ключевыми факторами для устойчивого развития индустрии виртуальных активов и снижения связанных рисков.