Отмывание денег. Кабмин утвердил положение о проверке соблюдения требований

Правительство утвердило новое положение о порядке проверки соблюдения законодательства в области борьбы с финансированием преступной деятельности и легализацией (отмыванием) преступных доходов. Подпись под соответствующим постановлением поставил премьер-министр Адылбек Касымалиев.

В этом документе детализированы как права, так и обязанности проверяющих органов в ходе мониторинга и выездных проверок, а также перечислены сами органы, ответственные за контроль.

Определены следующие проверяющие структуры:

• Национальный банк, который имеет полномочия по мониторингу коммерческих банков, кредитных союзов, микрофинансовых организаций, обменных пунктов, платежных систем, операторов и эмитентов электронных денег, жилищно-строительных касс, а также провайдеров услуг с виртуальными активами при наличии лицензии НБ КР на проведение банковских операций;


• Регулятор финансового рынка, изучающий деятельность лизинговых компаний, ломбардов, негосударственных пенсионных фондов, игорного сектора, страховых и перестраховочных организаций, брокеров и профессиональных участников рынка ценных бумаг, товарных бирж и поставщиков виртуальных активов;


• Уполномоченный орган по связи контролирует работу почтовых служб;


• Уполномоченный орган в сфере драгоценных металлов отвечает за проверки операций с ювелирными изделиями и драгоценными камнями;


• Министерство юстиции осуществляет контроль за государственными и частными нотариусами;


• Саморегулируемые организации следят за работой ипотечных компаний, риэлторов, независимых юристов и юридических фирм, а также провайдеров услуг по созданию или управлению юридическими лицами.

Проверки будут осуществляться с учетом риск-ориентированного подхода. Это означает, что проверяющие органы обязаны выявлять и управлять рисками, а также перераспределять ресурсы в пользу участников с высоким уровнем риска. 

Кроме того, они должны обновлять реестры подконтрольных лиц, следить за соблюдением прав субъектов, а также проверять соответствие учредителей, бенефициаров и руководителей требованиям безупречной деловой репутации.

Проверки могут проводиться как в формате дистанционного мониторинга, так и с выездом на место.

Координацию деятельности проверяющих органов осуществляет комиссия при кабинете министров.