Кыргызстан рискует стать площадкой для теневых транзакций из-за виртуальных активов, - экономист

Экономист Нургуль Акимова подчеркивает, что в Кыргызстане наблюдается значительная тенденция к развитию виртуальных активов в финансовой системе. Она отмечает, что распространение криптовалют и сопутствующих сервисов может как способствовать инновационной экономике, так и создавать новые риски, связанные с отмыванием преступных доходов и финансированием терроризма.
Согласно исследованию, проведенному Евразийской группой по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (ЕАГ), виртуальные активы часто используются в мошеннических схемах, незаконном обороте наркотиков, финансовых пирамидах и нелегальном бизнесе. Также были зафиксированы случаи их применения для поддержки террористических организаций. Акимова предупреждает, что использование анонимных транзакций, P2P-переводов и так называемых «миксеров» усложняет правоохранительным органам отслеживание происхождения и движения средств.
По мнению Акимовой, Кыргызстан сталкивается с рядом уязвимостей, таких как недостаточная развитость законодательства в области виртуальных активов, нехватка опыта у органов финансового мониторинга и правоохранительных структур, а также отсутствие четких критериев для определения подозрительных операций.
«Эти недостатки увеличивают вероятность вовлечения национальной финансовой системы в теневые схемы и международные преступные организации», - отметила она.
Опыт соседних стран показывает разнообразные подходы к минимизации рисков. В России и Казахстане принят риск-ориентированный подход, согласно которому поставщики услуг виртуальных активов обязаны оценивать новые продукты перед их запуском на предмет возможного использования для отмывания денег и финансирования терроризма.
В Узбекистане все операции клиентов национальных провайдеров подлежат обязательной проверке, причем транзакции нерезидентов автоматически классифицируются как высокие риски.
В Беларуси и Казахстане активно разрабатываются системы лицензирования для провайдеров услуг виртуальных активов, что позволяет государству контролировать их деятельность.
Согласно рекомендациям ЕАГ, Кыргызстану следует:

• составить список признаков подозрительных операций (например, крупные переводы без экономического обоснования, транзакции через офшоры, использование «миксеров» и анонимных кошельков, дробление крупных сумм на мелкие транзакции);


• проводить национальные и секторные оценки рисков;


• внедрять специализированные программы для анализа транзакций с виртуальными активами;


• развивать подготовку кадров в правоохранительных и финансовых органах;


• усовершенствовать механизмы ареста и конфискации виртуальных активов.